Curso Online
EVALUACIÓN y ANÁLISIS de CRÉDITOS para
MEDIANAS EMPRESAS
Metodología y Aplicación Práctica
Dirigido a: Analistas de Crédito
¿QUÉ APRENDERÁS EN ESTE CURSO?
💳 A sólo US $89 (Pago Único)
¿POR QUÉ APRENDER EVALUAR CRÉDITOS PARA MEDIANAS EMPRESAS?
Comparado con las Micro y Pequeñas empresas (MYPE), las MEDIANAS EMPRESAS al ser más grandes tanto a nivel de facturación como a nivel de activos requieren productos financieros que se ajusten a sus necesidades de financiamiento como cartas fianzas, cartas de créditos, leasing, líneas de crédito, etc.
Para ello se requiere que el analista de créditos, ejecutivo de negocios y/o asesor financiero que hacen este tipo de evaluaciones tengan el conocimiento técnico necesario para llevar con éxito el análisis crediticio de este grupo de empresas.
En un sector tan competitivo, cada ventaja cuenta. Si eres analista de créditos, este curso no sólo te proporcionará herramientas prácticas para realizar evaluaciones crediticias, sino que también recibirás retroalimentación valiosa para que puedas tomar decisiones con total confianza y sin dudas. Acelerará tu curva de aprendizaje y te ayudará a destacar y avanzar en tu carrera de manera más efectiva.
En caso que seas un Ejecutivo de Negocios en el que tu día a día no solo es pre calificar créditos, también debes gestionar clientes y lograr tus objetivos comerciales. Entender el lenguaje y la lógica detrás del análisis crediticio te permitirá comunicarte de manera más efectiva con los clientes de tu sector.
Al poder explicar y justificar propuestas financieras con claridad, incrementarán la confianza de tus clientes en tí, resultando en más cierres exitosos y relaciones comerciales más fuertes. Por lo que se hace necesario que conozcas toda la parte técnica y sobre todo como se hace un análisis crediticio a este tipo de clientes.
Y si eres asesor financiero y/o contador independiente necesitas diferenciarte en un mercado tan saturado de profesionales que al igual que tú trabaja con medianas empresas, para ello debes mantenerte actualizado. Este curso te ofrece las herramientas y técnicas más actuales en análisis crediticio, permitiéndote ofrecer un servicio de vanguardia a tus clientes.
Cuando he supervisado cartera de créditos he observado que muchas veces los clientes se apoyan en sus asesores financieros que los preparan para presentar la solicitud de crédito, la gran mayoría de veces más que ayudarlos los perjudica porque no es lo mismo hacer un análisis económico financiero para una empresa que hacer un análisis crediticio.
En cualquiera de los casos debes saber cómo abordar una entrevista, cómo evaluar y/o analizar este tipo de operaciones de crédito y sobretodo qué elementos considerar en el análisis y evaluación de riesgo para este perfil de clientes.
TEMARIO
I. METODOLOGÍA DE EVALUACIÓN EN MEDIANAS EMPRESAS
1.1. Tecnología Crediticia aplicada para Medianas Empresas
1.2. Proceso Crediticio en Medianas Empresas (el paso a paso)
1.3. Centrales de Riesgos
1.4. Modelo de Negocio
II. ESTADOS FINANCIEROS
2.1. Balance General o Estado de Situación Financiera
2.2. Estado de Resultados
2.3. Estado de Flujo de Efectivo
2.4. Estado de Cambios en el Patrimonio Neto
III. CRUCE DE INFORMACIÓN
3.1. Cómo hacer el Cruce de Información en Mediana Empresa
3.2. Proceso Cruce de Información + Checklist descargable
3.3 Cómo hacer cruce de información en Internet + Lista descargable
IV. ANÁLISIS FINANCIERO DE LA EMPRESA
4.1. Preparación de Estados Financieros
4.2. Análisis Vertical
4.3. Análisis Horizontal
4.4. Análisis de Ratios Financieros
V. ANÁLISIS DE LA CAPACIDAD DE PAGO
5.1. Productos Financieros en Medianas Empresas + descargable
5.2. Destino del Crédito
5.3. Líneas de Crédito de Corto Plazo
5.4. Flujo de Caja Neto (FCN) y Préstamos de mediano plazo
5.5. Flujo de Caja Económico y Flujo de Caja Financiero
5.6. Estados Financieros Proyectados
VI. ANÁLISIS DE LA VOLUNTAD DE PAGO: REPUTACIÓN MORAL Y COMERCIAL DE LOS PROPIETARIOS
6.1. Análisis y Variables clave del Análisis Cualitativo en Mediana Empresa + checklist
6.2. Perfil de Clientes No deseados
6.4. Rating Crediticio
VII. ANÁLISIS DE RIESGOS Y TOMA DE DECISIONES
7.1. Evaluación de las Garantías y Colaterales
7.2. Criterios de Aprobación de una solicitud de crédito + checklist
7.3. Toma de Deciciones
7.5. Cómo presentar una Propuesta de Crédito + formato
¿CÓMO SERÁ EL CURSO?
El curso está diseñado para que aprendas a tu propio ritmo, no está sujeto a horarios rígidos y cuenta con soporte (el mío)
Clases grabadas en video
14.5 horas de grabación en video distribuidas en 42 clases, con una duración entre de 15 a 30 minutos cada una.
Acceso a Material Descargable
Tendrás acceso a todo el material del curso como: archivos excel, plantillas y checklist.
Diploma de Participación
Al finalizar el curso podrás descargar en automático el diploma de participación.
BONUS DEL CURSO
Soporte Personalizado:
12 sesiones de preguntas y respuestas en vivo
En caso que surgieran dudas o tuvieras alguna consulta de un caso que estés revisando, tendrás acceso a un soporte personalizado. Son 12 sesiones de consultas en vivo por Zoom hasta por 1 año, las sesiones se llevarán a cabo la primera semana de cada mes.
Masterclass:
Cómo Evaluar Créditos Micro y Pequeña Empresa (MyPe)
Como analista de créditos, no solo verás medianas empresas; también se puede presentar la oportunidad de analizar micro y pequeñas empresas. He diseñado esta clase específicamente para explicar la metodología y los tips a tener en cuenta para este segmento.
No dejes de perder oportunidades y dá el siguiente paso en tu carrera profesional
Angela Castañeda
Creadora del Curso
Sobre Angela Castañeda
- Consultora Financiera especialista en Pequeñas y Medianas Empresas.
- Formadora en temas Crediticios y Financieros en el segmento Pyme para empresas del sector bancario.
- Economista con estudios de maestría en Finanzas.
- Más de 15 años de experiencia en el sector financiero bancario local de Perú, la última posición que ocupé fue como Sub Gerente de Contraloría Pyme desde la cual pude supervisar el trabajo de cientos de Ejecutivos de Negocios así como auditar operaciones crediticias.
- Supervisé cientos de empresas del sector de las Pyme en todo el territorio nacional (Perú) lo cual me permitió evaluar no sólo si financieramente cumplían con el perfil sino también el riesgo crediticio de todas y cada una de ellas.
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TESTIMONIOS
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Como analista de créditos, participar en este curso ha sido una revelación para mi carrera. La estructura del curso, combinada con casos prácticos, me permitió no solo comprender los fundamentos del análisis crediticio, sino aplicarlos en mi trabajo de manera inmediata.
Aunque ví el curso en diferido porque se cruzaba con mis clases de la universidad pude comprender la esencia del curso y me ha servido porque he podido familiarizarme con los conceptos del curso. Me siento más seguro en mi capacidad para tomar decisiones crediticias fundamentadas y he notado un reconocimiento significativo en mi desempeño laboral desde que completé el curso.
Sin duda, una inversión valiosa en mi desarrollo profesional.
Marco Tellez
Analista de Créditos Junior
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Este curso aclaro mis dudas respecto a cómo realizar el análisis crediticio en medianas empresas , y que filtro previos (que involucran el aspecto cualitativo y cuantitativo) se tiene que hacer antes de acordar de ser necesario una entrevista con el contador , financista y dueño de la empresa.
Aprendí la forma correcta de realizar el análisis de estados financieros como mínimo de los últimos 2 años, que contempla el análisis vertical , análisis horizontal , analizar los ratios financieros y hacer el benchmarking.
Lo mejor de este curso es que a un precio accesible puedes acceder a bastante material útil, además la profesora Angela es bastante didáctica y te explica varios casos prácticos donde explica paso a paso cómo solucionarlos y las características que cada empresa posee dada la actividad empresarial y que se reflejan en cada partida de sus estados financieros . Sí recomendaría el curso a mis conocidos.
Evelyn Flores
Analista de Admisión de Riesgos MYPE
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Como consultor financiero independiente, la participación en este curso ha sido una experiencia que ha transformado la forma en que abordo el análisis crediticio. Anteriormente, me enfrentaba a este tema con cierta aprensión, pero este curso ha proporcionado las herramientas y estrategias necesarias para no solo comprender, sino para guiar a mis clientes de manera efectiva.
Cada módulo, desde los fundamentos hasta las estrategias avanzadas, estaba impregnado de conocimientos prácticos y aplicables. Las plantillas y hojas de trabajo proporcionadas no sólo han mejorado mi propia capacidad analítica, sino que también han agregado un valor tangible a los servicios que ofrezco a mis clientes.
Este curso ha superado mis expectativas y se ha convertido en una valiosa adición a mi caja de herramientas profesional.
Juan López
Contador Independiente
Preguntas Frecuentes
¿Necesito tener experiencia previa en análisis de créditos para inscribirme en el curso?
¿El curso ofrece plantillas o materiales descargables para la solución de casos?
¿Ofrecen algún tipo de certificación al finalizar?
¿Qué pasa si no puedo asistir a las sesiones de preguntas en vivo?
¿Hay oportunidades para networking o interacción con otros participantes?
¿Qué garantías tengo de que este curso me ayudará en mi profesión?
No dejes pasar esta oportunidad!
No pierdas más tiempo y APRENDE a EVALUAR y ANALIZAR Créditos en MEDIANAS EMPRESAS