Hacer un adecuado cruce de información es fundamental en la evaluación de créditos en general.
En este artículo les presentaré algunos enlaces web de Perú, que puedes visitar para verificar información como: autorizaciones, registros, etc. Todas las páginas web pertenecen al sector público cuyo acceso no tiene costo y está disponible para el público en general, en las cuales podrás consultar para verificar información de las MYPE que estés evaluando en estos momentos.
Si conoces de otras páginas web que no estén en esta lista y sea de utilidad, te agradecería que nos compartas la información para hacer que esta lista sea más grande y potente para que todos nos beneficiemos de la información en línea. Te leo en los comentarios.
SUNAT Registro Único del Contribuyente
Comenzaremos con la página de la SUNAT la cual es ampliamente conocida por toda la red, nos permitirá hacer filtros de relacionados: personas naturales o jurídicas, en caso de encontrarlos durante la visita o detectarlos durante el proceso de precalificación, vamos a poder verificar si en la dirección de la empresa que estamos evaluando funcionan otros negocios de mismo giro a nombre de un tercero siempre y cuando tenga RUC o haya tenido registrado uno.
Asimismo, podrás verificar información del RUC como: antigüedad, actividad (es) económicas, detalle de régimen tributario, etc. Por otro lado, podrás hacer clic en los botones inferiores y obtendrás información como: deuda coactiva, cantidad de trabajadores por periodo, representante legal, deudas cobranza coactiva programa Reactiva, entre otros.
http://e-consultaruc.sunat.gob.pe/cl-ti-itmrconsruc/jcrS00Alias
SUNAT Operaciones Sin Clave Sol
También podrás ingresar a la sección OPERACIONES SIN CLAVE SOL y podrás verificar los sustentos presentados por el solicitante como: facturas, boletas: ventas, compras, recibo por honorarios, liquidación de compras, etc.
http://e-consulta.sunat.gob.pe/cl-at-itconcompag/ccS01Alias
SUNARP Superintendencia Nacional de los Registros Públicos
Puedes acceder a Servicios en línea/Consulta Vehicular y verificar sólo con la información de la placa de la unidad de transporte e identificar a quien le pertenece. Recuerda que sólo te permite hacer algunas consultas por día, también puedes bajar la APP de la SUNARP para que puedas acceder a consultas ilimitadas.
https://www.sunarp.gob.pe/ConsultaVehicular/
MTC Ministerio de Transportes y Comunicaciones – Registro Transporte de Personas
En este enlace podrás acceder al registro de transporte de personas, podrás acceder por razón social, RUC, código de inscripción o placa de vehículo; y podrás verificar qué unidades de la empresa que estás evaluando cuenta con la autorización del Ministerio de Transportes.
http://portal.mtc.gob.pe/transportes/terrestre/ntransporte_pasajeros.html
MTC Ministerio de Transportes y Comunicaciones – Registro Transporte de Mercancías
En este enlace podrás acceder al registro de transporte de mercancías, podrás acceder por razón social, RUC, código de inscripción o placa de vehículo; podrás verificar qué unidades que cuentan con autorización del Ministerio de Transportes.
http://portal.mtc.gob.pe/transportes/terrestre/frm_rep_intra_mercancia.html
OSINERGMIN Organismo Supervisor de la Inversión de Energía y Minas – Registro de Hidrocarburos
En este enlace obtendrás información del listado de Registro de Hidrocarburos en Otros Listados de Interés podrás ubicar las autorizaciones vigentes para autorización de grifos, venta de gas licuado de petróleo, distribuidores de gas, entre otros.
MINEDU Ministerio de Educación
El enlace corresponde a ESCALE Estadística de la Calidad Educativa, podrás verificar el registro del centro educativo, población estudiantil y estadística por año; permite hacer filtros para que puedas restringir la búsqueda según sea tu requerimiento.
http://escale.minedu.gob.pe/padron-de-iiee
PRODUCE Ministerio de la Producción – Registro Único de Usuarios y Transportistas de Alcohol Etílico
En la sección de Servicios en Línea encontrarás enlaces de los sectores: servicios pesca, acuicultura, MYPE e industria, al ciudadano y normas legales. En este artículo nos enfocaremos en MYPE e industria para que puedas ver la información disponible al público que puedes encontrar.
En este enlace podrás ubicar todos los Usuarios y Transportistas de Alcohol Etílico que se encuentran vigentes a la fecha de la consulta, PRODUCE adjunta la imagen en PDF de la respectiva autorización.
https://www.produce.gob.pe/index.php/shortcode/servicios-mype-e-industria/alcohol-etilico
PRODUCE Ministerio de la Producción – Registro de Comercializadores de Bebidas Alcohólicas
En este enlace podrás ubicar todos el Registro de Comercializadores de Bebidas Alcohólicas que se encuentran vigentes a la fecha de la consulta. Puedes ubicar la información con mayor rapidez si lo buscas por número de constancia.
https://www.produce.gob.pe/index.php/shortcode/servicios-mype-e-industria/bebidas-alcoholicas
PRODUCE Ministerio de la Producción – Registro Nacional de Asociaciones de la Micro y Pequeña Empresa – RENAMYME
Este enlace te va a permitir a ver las organizaciones que están vinculadas relacionadas al sector.
DIGEMID Dirección General de Medicamentos, Insumos y Drogas
En este enlace puedes ver la autorización y certificación de establecimientos
http://www.digemid.minsa.gob.pe/main.asp?Seccion=937
En este enlace puedes verificar los establecimientos farmacéuticos en funcionamiento, cierre temporal y definitivo. Encontrarás información como: número de registro, razón social, dirección, horario de atención y la información del representante legal.
http://serviciosweb.digemid.minsa.gob.pe/Consultas/Establecimientos
DIGESA Dirección General de Salud Ambiental e Inocuidad Ambiental
DIGESA otorga autorizaciones para Registros Sanitarios de Alimentos. En materia de Inocuidad Alimentaria la cual comprende:
- Los alimentos y bebidas destinados al consumo humanos y
- Aditivos elaborados industrialmente de producción nacional o extranjera, con excepción de los alimentos pesqueros y acuícolas; así como las demás materias de competencia establecidas en la normatividad vigente en concordancia con las normas nacionales e internacionales.
http://www.digesa.minsa.gob.pe/Expedientes/Consulta_Registro_Sanitario.aspx
OSIPTEL Organismo Supervisor de la Inversión Privada en Telecomunicaciones
Este enlace te permitirá obtener información sobre las líneas de telefonía móvil que tiene registrado tanto a nombre persona natural o persona jurídica, sólo necesitas el número de DNI o RUC.
https://verifica.osiptel.gob.pe/
REDAM Registro de Deudores Alimentarios Morosos
En este enlace puedes hacer el filtro por documento de identidad y validar la carga familiar y con ello gastos reales de la unidad familiar.
https://casillas.pj.gob.pe/redam/#/
Buen día Angela, ante todo que tengas un buen comienzo de año y que todo obre para bien en tu entorno. Gracias por el aporte, me faltaban algunas entidades del estado que debo acudir para hacer un estudio previo de un cliente, para otorgar un crédito. Saludos y vamos por más. Mi nombre es Alejo Ramos.